В Архангельской области выявлен нелегальный кредитор

Организация действовала как «черный кредитор».

В целом по стране за первые три месяца 2025 года Банк России обнаружил более 2,7 тыс. субъектов с признаками нелегальной деятельности. Это почти на 56% больше, чем за такой же период 2024 года, но на 8,5% меньше по сравнению с четвертым кварталом 2024 года.

По материалам Банка России в первом квартале возбуждено более 120 административных дел и принято более 170 других мер (исковые заявления, меры по рекламе и прочее).

Традиционно в числе выявленных нелегалов лидируют псевдоинвестиционные интернет-проекты, которые действуют как финансовые пирамиды или как нелегальные брокеры. Организаторы таких схем обычно используют одновременно несколько сайтов, страниц в соцсетях или телеграм-каналов.

Также в стране было выявлено 236 организаций с признаками нелегальных кредиторов. В основном они занимались псевдоломбардной деятельностью – то есть выдавали займы под залог имущества, либо предоставляли краткосрочные займы под видом договоров хранения вещи в комиссионном магазине, выдавали займы под видом возвратного лизинга.

При этом 25 нелегальных кредиторов работали в сетевом формате — то есть имели сразу несколько офисов оказания услуг. Информация о нелегальном кредитовании распространялась также на страницах в соцсетях и на платформах объявлений. Было выявлено и заблокировано более 1 тыс. таких страниц.

«За ломбарды часто выдают себя комиссионные магазины. Иметь с ними дело рискованно. Настоящий ломбард, внесенный в соответствующий госреестр, обеспечивает надлежащее хранение предмета залога, страхует его за свой счет и вправе продать заложенное имущество лишь в том случае, если клиент вовремя не вернул заем, но не ранее чем через месяц после просрочки. Нелегалы же могут избавиться от заложенной вещи в любое время, а еще нередко запугивают заемщика, требуя с него значительную переплату по долговым обязательствам», – предостерег от обращения к «черным кредиторам» управляющий Отделением по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России Андрей Блок.

На сегодняшний день в предупредительный список Банка России внесено почти четыре десятка компаний, которые имеют отношение к Архангельской области, то есть зарегистрированы или предоставляют свои услуги в регионе.

В 2024 году в предупредительный списокпопали 9 компаний из Архангельской области. Четыре – из Северодвинска, по одной – из Архангельска, Новодвинска, Вельска, Няндомы и Устьянского муниципального округа. Все они действовали как «черные кредиторы».

Чтобы не стать жертвой нелегалов на финансовом рынке, Банк России рекомендует жителям Архангельской области проверять, законно ли действует финансовая организация, услугами которой они собираются воспользоваться. Сделать это можно на сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка». Там же находится и предупредительный список, с участниками которого лучше не иметь дел. Этот список ведется регулятором с середины 2021 года и включает около 17,7 тыс. компаний и интернет-проектов.