Финансовый блокпост: Кто такие дропперы?

Телефонные мошенники всё чаще стали использовать в своих схемах обмана посредников — так называемых дропперов. С их помощью мошенники выводят на подконтрольные им счета либо обналичивают похищенные у граждан деньги.

Зачем нужны посредники?

Мошенники выстраивают из них криминальную цепочку, по которой разными способами передаются похищенные у граждан деньги: либо наличные средства при помощи курьеров, либо через банковские карты дропперов.

По сути, дропперы — пешки в криминальной игре. Вычислить их намного проще, чем заказчиков и организаторов преступления. Поэтому и в поле зрения правоохранительных органов посредники попадают в первую очередь.

Вовлекая молодёжь

К большому сожалению, среди дропперов достаточно много молодых людей. Да, получив в 14 лет паспорт, подростки вправе оформить себе банковскую карту.

Возможно, молодые люди рассчитывают на лёгкий заработок, при этом до конца не отдают себе отчёт в своих действиях, не осознают все риски и степень ответственности.

А кого‑то вовлекают в преступные схемы обманом.

Чем это опасно?

Дропперство, или посредничество — далеко не безобидная забава. Осознанно или нет дропперы становятся участниками преступных схем, которые приводят к серьёзным хищениям.

Меры противодействия действуют также достаточно серьёзные. Так, банки обязаны блокировать дропперам платёжные карты и доступ к мобильному и онлайн-банкингу, чтобы лишить их возможности обналичивать похищенные деньги.

И это происходит сразу же, как только реквизиты дропперов по информации МВД России попадают в специальную базу данных, которую формирует и ведёт Банк России.

За прошлый год эта база увеличилась почти в полтора раза, в ней несколько сотен тысяч реквизитов.

Более того, с сентября 2025 года вступит в силу запрет на выдачу новых карт дропперам, которые уже попали в эту базу данных.

Дропперы могут быть привлечены и к уголовной ответственности.

Правило «второй руки»

Суть правила «второй руки», которое предлагает ввести Банк России, в том, чтобы дать возможность людям опереться на помощь близких. То есть клиент банка может назначить доверенное лицо, которое и будет по запросу банка подтверждать отдельные операции — например, переводы или снятие крупных сумм наличными.

Если доверенное лицо заподозрит неладное, то сможет остановить операцию до выяснения ситуации.

При этом человек, наделённый правом «второй руки», не будет иметь прямого доступа к картам и счетам своего «подопечного», то есть не сможет распоряжаться хранящимися на них деньгами. А владелец счёта сможет отозвать доверенность на подтверждение операций. Законопроект сейчас готовится ко второму чтению.

Помнить всегда!

По каким признакам можно понять, что вас пытаются вовлечь в дропперскую деятельность?

Вам предлагают:

• оформить банковскую карту и отдать её неизвестным лицам;
• получить перевод денег от неизвестного лица, обналичить средства и передать их другому человеку;
• получить от неизвестного человека наличные деньги, внести их на свой банковский счёт и совершить перевод третьему лицу;
• предоставить неизвестным лицам доступ к уже существующим банковским картам или онлайн-банку.

Банк России советует гражданам быть бдительными и не сообщать личные и финансовые данные посторонним людям, кем бы они ни представлялись.

Никогда не совершайте денежные операции по просьбе незнакомых вам людей!