В 2024 году Банк России выявил восемь нелегальных кредиторов из Архангельской области

В предупредительный список регулятора, где публикуются данные о компаниях с выявленными признаками нелегальной деятельности на финрынке, с начала 2024 года попали 8 компаний из Архангельской области. Четыре — из Северодвинска, по одной — из Архангельска, Новодвинска, Вельска и Устьянского муниципального округа. Все они действовали как «черные кредиторы».

Около половины таких нелегалов действовали только в сети Интернет, предлагая в основном частные займы в соцсетях или на популярных платформах объявлений.

- На сегодня в нашем предупредительном списке почти четыре десятка компаний, которые имеют отношение к Архангельской области, то есть зарегистрированы или предоставляют свои услуги в регионе. В своих офисах нелегальные кредиторы зачастую выдают северянам займы, действуя под видом ломбардов. Они используют это слово в своих названиях и таким образом пытаются обмануть граждан. Я напомню, что такие организации не имеют права выдавать займы под залог имущества, поскольку не включены в госреестр ломбардов, — рассказал заместитель управляющего Отделением по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России Андрей Токарев.

Он добавил, что нелегалы не соблюдают законов, регулирующих ломбардную деятельность, и не гарантируют сохранности имущества, переданного клиентами на хранение. Под ломбарды нередко маскируются комиссионные магазины, которые под видом договора комиссии оказывают услуги по предоставлению краткосрочных займов под залог.

Чтобы не стать жертвой нелегалов на финансовом рынке, Банк России рекомендует жителям Архангельской области проверять, законно ли действует финансовая организация, услугами которой они собираются воспользоваться. Узнать статус компании, ее наличие в госреестре можно на сайте Банка России в разделе «Проверить участника финансового рынка».

Там же находится и предупредительный список, с участниками которого лучше не иметь дел. Этот список ведется регулятором с середины 2021 года и включает сейчас порядка 17,7 тыс. компаний и интернет-проектов, сообщили в пресс-службе Отделения по Архангельской области Северо-Западного ГУ Центробанка России.

Отметим, в 2023 году Банк России обнаружил в Архангельске и Северодвинске восемь компаний и проектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Одна из таких компаний имеет признаки финансовой пирамиды. Остальные — нелегальные кредиторы, в числе которых есть организации, выдающие займы под залог имущества.

Напомним, что в 2022 году мы писали, что в Архангельской области с начала года выявили семь нелегальных кредиторов. Всего в список компаний с признаками нелегальной деятельности внесены более 6,3 тысяч организаций и интернет-проектов. Все выявленные в регионе организации из предупреждающего потребителей списка обладают признаками черных кредиторов. У некоторых из них в названии есть слово «ломбард».