Финансовый блокпост: Северян заманивают в финансовые пирамиды в интернете

Андрей Блок, управляющий Отделением по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России:

— Банк России выявил в первом полугодии 2024 года более 1,7 тысячи компаний с признаками финансовых пирамид. Это в полтора раза больше, чем в первом полугодии прошлого года.

Сегодня мошенники практически полностью мигрировали в онлайн-сегмент. Из обнаруженных Банком России в 2024 году компаний с признаками финансовых пирамид 99% — это интернет-проекты. Поэтому жителям Поморья нужно быть бдительными и не верить громким обещаниям лёгкого заработка в сети.

Виртуальные проекты с псевдоинвестиционными предложениями почти полностью заместили собой классические финансовые пирамиды. Например, в первом полугодии с помощью социальных сетей и мессенджеров продвигало свои предложения большинство мошеннических проектов и нелегальных компаний.

Что надо знать

Мошенники часто выстраивают схемы, основанные на теме санкций. Например, обещают, что якобы могут предоставить возможность торговать иностранными активами или инвестировать в зарубежные проекты. Для оплаты своих услуг и участия в подобных проектах их организаторы предлагают пользоваться криптовалютами и иностранными платёжными сервисами. В первом полугодии 2024 года 59% выявленных пирамид привлекали средства клиентов в криптовалютах. Такие инструменты позволяют злоумышленникам сохранять анонимность, а пострадавшие клиенты не могут потом доказать обман.

О чём помнить

Кроме того, для продвижения своих псевдоинвестиционных проектов нелегалы используют вирусные медиатренды, например, ажиотаж вокруг популярных игр-кликеров. Их суть в том, что с помощью простых повторяющихся действий, например, нажатия на экран гаджета, якобы предлагают заработать игровую валюту. Вывести деньги из таких проектов невозможно, в конце концов они закрываются, а их авторы исчезают вместе с вложениями игроков.

О чём ещё не забывать

Важно не забывать основные признаки финансовой пирамиды, будь то онлайн- или офлайн-проект. Если его агрессивно рекламируют, обещают сверхдоходность, просят привлекать новых клиентов, не подтверждают инвестиции и не дают контактов для связи, нужно держаться от такого проекта подальше. Даже если вы обнаружили хотя бы один из перечисленных признаков, следует серьёзно задуматься, куда вы собираетесь вкладывать свои деньги.

Как не попасть в ловушку

Будьте бдительны, не доверяйте заманчивым финансовым предложениям и обязательно проверяйте на сайте Банка России, легально ли действует компания. Узнать это можно в разделе «Проверить участника финансового рынка». Там же Банк России публикует «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке».