Показатели рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. С 1 января 2021 года в методику внесены небольшие изменения, в целях сопоставимости данные за 2020 год пересчитаны с учетом этих изменений. Данные на 1 января 2021 года учитывают события после отчетной даты, данные на 1 января 2022 года не учитывают события после отчетной даты.
Ключевые
факты декабря:
Ключевые
факты 2021 года:
— В
2021 году Сбер активно поддерживал
восстановление российской экономики
и выдал клиентам более 20 трлн руб.
кредитов. Государственные и собственные
льготные программы существенно повысили
доступность ипотеки для населения и
способствовали рекордному росту
ипотечного портфеля на 29%. Мы дополнили
программы государственных выплат
привлекательными предложениями на
нефинансовые продукты и сервисы Сбера,
и к концу года более 4,25 млн клиентов
стали подписчиками СберПрайм. Наши
технологические решения повысили
доступность и качество всех видов
финансовых услуг и были высоко востребованы
благодаря росту потребительской
активности — в декабре число пользователей
СберБанк Онлайн превысило 73 млн. В итоге
чистая прибыль Сбербанка за 2021 год без
учета событий после отчетной даты
составила свыше 1,2 трлн руб. при
рентабельности капитала около 25%, —
отметила
Александра
Бурико,
старший
вице-президент Сбербанка, руководитель
блока «Финансы».
Комментарии
по итогам 2021 года:
Чистый процентный доход увеличился на 12,3% г/г до 1 617,5 млрд руб. за счет роста кредитного портфеля клиентов.
Чистый комиссионный доход вырос на 13,5% г/г и составил 578,9 млрд руб. Основным драйвером роста были операции с банковскими картами, включая эквайринг, доходы от которого увеличились почти на 40% г/г.
Операционные расходы составили 706,2 млрд руб. без учета событий после отчетной даты и показали рост на 8,8% по сравнению с 2020 годом, что сопоставимо с уровнем годовой инфляции.
Отношение расходов к доходам за год улучшилось до 30,1%.
Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за 2021 год составили 111,6 млрд руб., что в 5,5 раз меньше расходов аналогичного периода прошлого года, когда значительные резервы были обусловлены ухудшением макроэкономической ситуации из-за пандемии. Расходы на резервы в декабре составили 3,9 млрд руб. Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле остается стабильной на уровне 2,3%.
Сформированные резервы превышают просроченную задолженность в 2,6 раза.
Прибыль до уплаты налога на прибыль за 2021 год без учета событий после отчетной даты составила 1 526,2 млрд руб. Чистая прибыль выросла за год в 1,7 раза и составила 1 237,1 млрд руб.
Активы по итогам года выросли на 14,6% или на 15,0% без учета валютной переоценки и составили 38 трлн руб.
В декабре корпоративным клиентам было выдано 2,0 трлн руб., с начала года — 14,4 трлн руб. Корпоративный кредитный портфель увеличился на 1,7% за месяц и на 10,5% с начала года без учета валютной переоценки и превысил 17,0 трлн руб.
Частным клиентам в декабре выдан рекордный объем кредитов — 591 млрд руб. Главным драйвером стала ипотека, выдачи которой были максимальными за всю историю банка — 315 млрд руб., портфель вырос на 2,8% за месяц. Всего за 2021 год частным клиентам выдано 5,9 трлн руб. кредитов, что в 1,4 раза больше, чем в 2020 году. Розничный портфель вырос в декабре на 2%, а в целом за год на 25,8% до 10,7 трлн руб.
Портфель ценных бумаг снизился в декабре на 0,8% до 5,1 трлн руб. во многом за счет погашения ОФЗ.
Средства физических лиц увеличились в декабре на 4% и на 9,1% за год без учета валютной переоценки и превысили 17,1 трлн руб. Выгодные сезонные предложения в конце года и привлекательные условия для подписчиков СберПрайм+ поддержали рост вкладов физических лиц. Средства на счетах эскроу превысили 1,5 трлн руб., продолжив рост на фоне значительных выдач ипотеки в течение года.
Средства юридических лиц выросли в декабре на 2,8% без учета валютной переоценки за счет срочных счетов и достигли 9,0 трлн руб., рост за год составил 15,2%.
В совокупности средства клиентов за год приросли на 2,6 трлн руб. и превысили 26 трлн руб.
В течение 2021 года Сбер выпустил облигации суммарно на 323 млрд руб., включая субординированные облигации в размере 64 млрд руб. и зеленые облигации на 25 млрд руб.
Базовый и основной капиталы в декабре изменились незначительно и составили 3 797 млрд руб. и 3 947 млрд руб. соответственно.
Общий капитал вырос на 1,62% до 5 153 млрд руб. в основном за счет заработанной чистой прибыли.
Достаточность базового и основного капитала на 1 января составила 10,45% и 10,87% соответственно. Расчет данных показателей не учитывает прибыль, заработанную в период с января по декабрь 2021 года включительно, до момента проведения ее аудита в соответствии с Положением Банка России № 646-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций („Базель III“)».
Активы, взвешенные с учетом риска*, в декабре выросли до 36,4 трлн руб. за счет роста кредитного портфеля.
млрд руб. | 1 янв«22* | 1 дек„21 | 1 янв‚22* / 1 дек'21 | 1 янв‚21 | 1 янв‚22*/ 1 янв‚21 |
Капитал | |||||
Базовый | 3 797 | 3 813 | -0,43% | 3 581 | 6,02% |
Основной | 3 947 | 3 963 | -0,42% | 3 731 | 5,78% |
Общий | 5 153 | 5 071 | 1,62% | 4 661 | 10,57% |
Достаточность капитала | |||||
Базовый Н1.1, мин. 4,5% | 10,45% | 10,67% | -0,22 пп | 11,19% | -0,74 пп |
Основной Н1.2, мин. 6,0% | 10,87% | 11,09% | -0,22 пп | 11,66% | -0,79 пп |
Общий Н1.0, мин. 8,0% | 14,17% | 14,17% | - | 14,54% | -0,37 пп |
Активы с учетом риска | 36 359 | 35 775 | 1,63% | 32 042 | 13,47% |
*оперативные
данные
Показатели ПАО Сбербанк за 2021 год (РПБУ, неконсолидированные данные)
ПАО Сбербанк