Финансовый блокпост: Не инвестируйте вслепую, особенно в «крипту»

В первом полугодии 2021 года Банк России выявил в стране 146 организаций с признаками финансовой пирамиды, что почти в полтора раза больше, чем за аналогичный период прошлого года
Андрей Блок

Такие организации могут маскироваться под любые компании: микрофинансовые организации, интернет-проекты или кредитные потребительские кооперативы. Один из примеров — потребительское общество «Юнион Финанс», офис которого был обнаружен в Северодвинске. Банк России выявил в этой организации признаки финансовой пирамиды.

Активизация недобросовестных участников финансового рынка идёт на фоне восстановления экономической активности и растущего интереса граждан к инвестициям. Мошенники чаще всего находят доверчивых северян через соцсети и мессенджеры, с помощью рекламы в интернете. Потенциальным жертвам предлагают вложиться в якобы высокодоходные проекты. Одна из самых популярных тем у злоумышленников — инвестиции в криптовалюты, в том числе не существующие в действительности.

Схема обмана: как распознать

Северянин видит в интернете сайт некой инвестиционной компании, которая якобы помогает вкладываться в «крипту» и получать существенную прибыль. Из переписки в чате он узнаёт, что фирма к тому же покупает-продаёт на бирже акции крупнейших международных компаний. Чтобы вступить в игру, требуется завести личный кабинет и внести на счёт небольшую сумму с карты. Всё просто.

Человек решает попробовать и вкладывает, допустим, 5000 рублей. В личном кабинете он видит, как его вложения растут. Но на деле это лишь имитация, никаких реальных сделок мошенники не проводят. Горе-инвестор продолжает вносить деньги, приглашает знакомых тоже войти в проект. Так и образуется пирамида, но в итоге люди теряют свои вложения.

Что надо знать

Финансовая пирамида сегодня очень часто маскируется под инвестиционную компанию. Распознать её можно по нескольким признакам.

  • Гарантирование сверхприбыли. Обещать её могут только мошенники, потому что инвестиции — всегда риск.
  • Невнятная или запутанная информация об инвестициях. Ведь организаторы ничего не производят и ни во что, кроме своего кармана, не вкладывают деньги.
  • Агрессивная реклама. Мошенники призывают вкладчиков приводить новых клиентов, знакомят их с восторженными отзывами «успешных инвесторов», обещают повышенную доходность за новых участников.
  • Отсутствие контактов для связи. На сайте интернет-пирамид нередко можно только «заказать обратный звонок» или пообщаться в чате.

Как выйти

Соберите документы, подтверждающие отправку денег: выписку об операциях по карте, скриншоты переписки в чате. Напишите заявление в полицию и обратитесь в суд. Проинформируйте Банк России через интернет-приёмную или анонимную форму. Более подробно узнать, как действовать, можно на просветительском сайте Банка России «Финансовая культура».

О чём ещё важно помнить

Перед тем как воспользоваться услугами любой финансовой организации, нужно проверить, легально ли она работает. Это можно сделать на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию». Недавно на сайте регулятора появился и список компаний с признаками нелегальной деятельности. Материалы по ним Банк России передаёт в правоохранительные и другие надзорные органы. К организациям из этого перечня точно обращаться не нужно. Список регулярно обновляется.

Сейчас в него включено около двух тысяч организаций и интернет-проектов, которым нельзя доверять. Это ещё раз подтвердила история с пирамидой «Финико». Банк России выявил её ещё в 2020 году, передал материалы в правоохранительные органы и не раз публично предупреждал россиян об опасности вложения денег в эту компанию. Но многие полагали, что успеют откусить свой «кусок пирога», и потеряли деньги.

Не повторяйте чужих ошибок!

Нашли ошибку? Выделите текст, нажмите ctrl+enter и отправьте ее нам.
Андрей БЛОК, управляющий Отделением по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России