Такие организации могут маскироваться под любые компании: микрофинансовые организации, интернет-проекты или кредитные потребительские кооперативы. Один из примеров — потребительское общество «Юнион Финанс», офис которого был обнаружен в Северодвинске. Банк России выявил в этой организации признаки финансовой пирамиды.
Активизация недобросовестных участников финансового рынка идёт на фоне восстановления экономической активности и растущего интереса граждан к инвестициям. Мошенники чаще всего находят доверчивых северян через соцсети и мессенджеры, с помощью рекламы в интернете. Потенциальным жертвам предлагают вложиться в якобы высокодоходные проекты. Одна из самых популярных тем у злоумышленников — инвестиции в криптовалюты, в том числе не существующие в действительности.
Северянин видит в интернете сайт некой инвестиционной компании, которая якобы помогает вкладываться в «крипту» и получать существенную прибыль. Из переписки в чате он узнаёт, что фирма к тому же покупает-продаёт на бирже акции крупнейших международных компаний. Чтобы вступить в игру, требуется завести личный кабинет и внести на счёт небольшую сумму с карты. Всё просто.
Человек решает попробовать и вкладывает, допустим, 5000 рублей. В личном кабинете он видит, как его вложения растут. Но на деле это лишь имитация, никаких реальных сделок мошенники не проводят. Горе-инвестор продолжает вносить деньги, приглашает знакомых тоже войти в проект. Так и образуется пирамида, но в итоге люди теряют свои вложения.
Финансовая пирамида сегодня очень часто маскируется под инвестиционную компанию. Распознать её можно по нескольким признакам.
Соберите документы, подтверждающие отправку денег: выписку об операциях по карте, скриншоты переписки в чате. Напишите заявление в полицию и обратитесь в суд. Проинформируйте Банк России через интернет-приёмную или анонимную форму. Более подробно узнать, как действовать, можно на просветительском сайте Банка России «Финансовая культура».
Перед тем как воспользоваться услугами любой финансовой организации, нужно проверить, легально ли она работает. Это можно сделать на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию». Недавно на сайте регулятора появился и список компаний с признаками нелегальной деятельности. Материалы по ним Банк России передаёт в правоохранительные и другие надзорные органы. К организациям из этого перечня точно обращаться не нужно. Список регулярно обновляется.
Сейчас в него включено около двух тысяч организаций и интернет-проектов, которым нельзя доверять. Это ещё раз подтвердила история с пирамидой «Финико». Банк России выявил её ещё в 2020 году, передал материалы в правоохранительные органы и не раз публично предупреждал россиян об опасности вложения денег в эту компанию. Но многие полагали, что успеют откусить свой «кусок пирога», и потеряли деньги.
Не повторяйте чужих ошибок!