Чёрный кредитор, ростовщик и лжеброкер

29 ноября 2019 12:03 Из газеты
Lori (c)
Lori (c)

В 2019 году в Северо-Западном федеральном округе выявлено 205 «чёрных кредиторов» и 20 финансовых пирамид

Наш читатель в телефонном разговоре как‑то посетовал, что он взял денежный заём у «неведомо кого», но понял это, когда у него возник конфликт с заёмщиком. Этот спор он хотел разрешить, как сам выразился, цивилизованным путём, но оказалось, что эта кредитная организация и вовсе не имела права давать ему деньги взаймы. В конце концов, он с той ситуацией разобрался. Но спрашивал – как отличить подлинную кредитную организацию от фальшивой? Ведь есть и вывеска, и столы, и сотрудники, и все необходимые атрибуты. Видит ли кто эту ситуацию и пытается как‑то изменить?

Оказывается, что и видят, и меняют. С начала 2019 года отдел противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Банка России выявил на территории Северо-Западного федерального округа 205 «чёрных кредиторов». Среди них – и юридические лица, и индивидуальные предприниматели, незаконно предоставлявшие займы частным лицам. Есть и современные ростовщики, которые тоже дают взаймы.

Об этом шла речь на семинаре для представителей средств массовой информации, который так и назывался: «Выявление и пресечение нелегальной деятельности на финансовом рынке Северо-Запада». Журналисты архангельских СМИ собрались в Отделении по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России. Вначале перед ними выступил управляющий Отделением Андрей Блок, который рассказал об актуальности проблемы для Архангельской области.

Затем начался семинар, который проводила Алина Газалова, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России. Она подчеркнула, что больше всего нелегальных кредиторов обнаружено в Архангельской области – 54, Санкт-Петербурге – 37, Вологодской области – 37, Калининградской области – 21 и Республике Карелия – 14.

Она особенно отметила работу Отделения по Архангельской области и областной прокураторы – только благодаря их слаженной работе удалось добиться такого результата.

Кроме того, в Северо-Западном федеральном округе установлено 20 организаций с признаками финансовых пирамид, которые незаконно привлекали деньги жителей: 13 таких организаций находились в Санкт-Петербурге, пять – в Калининградской и две – в Архангельской области.

В Санкт-Петербурге выявлены также семь нелегальных форекс-дилеров и два нелегальных страховых брокера.

Алина Газалова– Самое распространённое нарушение – это «чёрное кредитование». Как правило, речь идёт об индивидуальных предпринимателях, физических лицах – ростовщиках, а также о юридических лицах, в том числе утративших статус МФО и продолжающих выдавать займы населению. Среди нарушителей также есть организации, которые оказывают псевдоломбардные услуги или выдают займы под залог ПТС, а также работают по схеме «обратного лизинга», – рассказала Алина Газалова.

На основании материалов, переданных СЗГУ в правоохранительные органы, возбуждено восемь уголовных дел: пять – о мошенничестве, два – о незаконном предпринимательстве, одно – о незаконном использовании документов для создания юридического лица. Кроме того, возбуждено 121 дело об административных правонарушениях, в том числе 79 – за незаконную выдачу потребительских займов и 15 – по фактам нарушений законодательства о рекламе. Доменным регистраторам направлено 33 обращения для прекращения работы доменов, связанных с нелегальными финансовыми организациями, а в Федеральную налоговую службу – об исключении из ЕГРЮЛ 47 юридических лиц.

Сейчас за незаконную деятельность по выдаче потребительских займов предусмотрено наложение штрафа: для должностных лиц в размере 20–50 тысяч рублей, для юридических лиц – 200–500 тысяч рублей.

Как объяснила Алина Газалова, в уголовный и уголовно-процессуальный кодексы планируется внести поправки, предусматривающие специальную уголовную ответственность для нелегальных кредиторов и значительное увеличение штрафов.

Вадим Пивоваров– Взаимодействие с правоохранительными органами очень важно. Однако именно граждане могут заметить мошеннические схемы на начальной стадии, так как реклама таких организаций начинается в интернете на популярных ресурсах и в социальных сетях. Её можно заметить и на уличных рекламных вывесках и объявлениях. Раннее информирование о мошенниках позволит уменьшить ущерб от их деятельности, – подчеркнул заместитель начальника Северо-Западного главного управления Банка России Вадим Пивоваров, который тоже принимал участие в разговоре.

Если есть подозрения в том, что кредитная организация работает нелегально, можно самостоятельно зайти на сайт Центробанка и попробовать найти её там в реестре. Если она там не значится, значит, её деятельность вне закона.

Участникам встречи объяснили, что на сайте Банка России в разделе «Анонимное информирование» можно оставить информацию о возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке. Обращение также можно направить в Северо-Западное главное управление Банка России письмом или через интернет-приёмную на сайте Банка России.

Ирина СОСНОВСКАЯ

Экономика

30 ноября

Предп­ри­ни­ма­те­лей Поморья приг­лаша­ют в «Шко­лу предп­ри­ни­ма­тель­ства» в Аген­тстве регио­наль­ного развития

30 ноября

ОНФ добил­ся эффек­тив­ного рас­ходо­ва­ния средств на закуп­ку доро­гос­то­яще­го обо­ру­до­ва­ния для архан­гель­ского онкод­ис­пансе­ра

30 ноября

Сухог­руз «Сия­ние Севе­ра» вошёл в сов­рем­ен­ную исто­рию осво­ения Арктики

27 ноября

Социаль­ным предп­ри­ни­ма­те­лям области гото­вы рас­ска­зать о мерах под­дер­жки, на кото­рые они могут рас­счи­тывать

27 ноября

Архан­гель­ский ЦБК стал победи­те­лем пер­вой меж­дуна­род­ной пре­мии PAP-FOR Awards в области охраны окружа­ющей среды

26 ноября

Ком­па­ния «Рос­теле­ком» подели­лась с пред­при­ятия­ми Архан­гель­ской области опы­том в воп­ро­сах информа­ци­он­ной безо­пас­ности

26 ноября

Жите­ли Архан­гель­ска могут оплатить госу­дарст­вен­ную пошлину в МФЦ

25 ноября

Сегод­ня про­щаем­ся с Василье­вым Вла­ди­ми­ром Пет­рови­чем – гене­раль­ным дирек­то­ром, а затем пред­седа­те­лем сове­та дирек­то­ров СЛДК.

25 ноября

Бата­рей­ки, соб­ранные севе­род­винца­ми, отпра­вят­ся на пере­раб­от­ку

24 ноября

Более 2 500 само­заня­тых зарег­ис­три­ро­ва­но в Архан­гель­ской области

24 ноября

Архан­гель­ская область будет раз­вивать сот­рудни­чес­тво с Рес­пуб­ли­кой Узбе­кис­тан

24 ноября

Груп­па «Аквил­он»: Раз­ум­ный выбор качест­ве­нного жилья

24 ноября

Новый аэро­порт «Солов­ков» про­вери­ли на безо­пас­ность от столк­но­ве­ния с птицами

21 ноября

Главы Минст­роя РФ и губер­на­тор Поморья обсуди­ли в Мос­кве воп­росы пере­селе­ния граж­дан из ава­рий­ного жилья

20 ноября

В Вель­ском райо­не вве­ден каран­тин из-за африк­ан­ской чумы у свиней

Похожие материалы

27 ноября Экономика

Социаль­ным предп­ри­ни­ма­те­лям области гото­вы рас­ска­зать о мерах под­дер­жки, на кото­рые они могут рас­счи­тывать

29 октября Экономика

Госу­дарст­вен­ная Дума при­няла поправки, позволя­ющие получить «ипо­теч­ные кани­кулы» для мик­роб­из­неса

24 октября Экономика

Само­заня­тые Архан­гель­ской области смо­гут вос­поль­зовать­ся мера­ми поддержки

8 октября Экономика

Мар­гари­тин­ка зазвуча­ла по‑новому

1 октября Экономика

Мед­раб­от­ники Поморья полу­чат за сен­тябрь регио­наль­ные выплаты за рабо­ту с паци­ен­тами с коро­нави­ру­сом

25 сентября Экономика

В Архан­гель­ской области появи­лись два резид­ен­та Аркти­чес­кой зоны

24 сентября Экономика

Бело­русы вышли на пло­щадь в Архан­гель­ске

22 августа Экономика

В Коряж­ме полным ходом идет реали­за­ция двух серьёз­ных эко­ло­ги­чес­ких проектов

21 августа Экономика

Рефор­ма ТКО: выход из пато­вой ситуации

31 июля Экономика

По прием­ле­мой цене: как живет биз­нес в пери­од коро­нави­руса

25 июня Экономика

Няни и репети­торы вый­дут из тени

25 июня Экономика

Гази­фика­ция в прио­ри­те­те

6 июня Экономика

Рус­ский поляр­ный путь – аль­тер­нати­ва тру­боп­ров­од­ному