Чёрный кредитор, ростовщик и лжеброкер

29 ноября 12:03 Из газеты
Lori (c)
Lori (c)

В 2019 году в Северо-Западном федеральном округе выявлено 205 «чёрных кредиторов» и 20 финансовых пирамид

Наш читатель в телефонном разговоре как‑то посетовал, что он взял денежный заём у «неведомо кого», но понял это, когда у него возник конфликт с заёмщиком. Этот спор он хотел разрешить, как сам выразился, цивилизованным путём, но оказалось, что эта кредитная организация и вовсе не имела права давать ему деньги взаймы. В конце концов, он с той ситуацией разобрался. Но спрашивал – как отличить подлинную кредитную организацию от фальшивой? Ведь есть и вывеска, и столы, и сотрудники, и все необходимые атрибуты. Видит ли кто эту ситуацию и пытается как‑то изменить?

Оказывается, что и видят, и меняют. С начала 2019 года отдел противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного главного управления Банка России выявил на территории Северо-Западного федерального округа 205 «чёрных кредиторов». Среди них – и юридические лица, и индивидуальные предприниматели, незаконно предоставлявшие займы частным лицам. Есть и современные ростовщики, которые тоже дают взаймы.

Об этом шла речь на семинаре для представителей средств массовой информации, который так и назывался: «Выявление и пресечение нелегальной деятельности на финансовом рынке Северо-Запада». Журналисты архангельских СМИ собрались в Отделении по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России. Вначале перед ними выступил управляющий Отделением Андрей Блок, который рассказал об актуальности проблемы для Архангельской области.

Затем начался семинар, который проводила Алина Газалова, начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России. Она подчеркнула, что больше всего нелегальных кредиторов обнаружено в Архангельской области – 54, Санкт-Петербурге – 37, Вологодской области – 37, Калининградской области – 21 и Республике Карелия – 14.

Она особенно отметила работу Отделения по Архангельской области и областной прокураторы – только благодаря их слаженной работе удалось добиться такого результата.

Кроме того, в Северо-Западном федеральном округе установлено 20 организаций с признаками финансовых пирамид, которые незаконно привлекали деньги жителей: 13 таких организаций находились в Санкт-Петербурге, пять – в Калининградской и две – в Архангельской области.

В Санкт-Петербурге выявлены также семь нелегальных форекс-дилеров и два нелегальных страховых брокера.

Алина Газалова– Самое распространённое нарушение – это «чёрное кредитование». Как правило, речь идёт об индивидуальных предпринимателях, физических лицах – ростовщиках, а также о юридических лицах, в том числе утративших статус МФО и продолжающих выдавать займы населению. Среди нарушителей также есть организации, которые оказывают псевдоломбардные услуги или выдают займы под залог ПТС, а также работают по схеме «обратного лизинга», – рассказала Алина Газалова.

На основании материалов, переданных СЗГУ в правоохранительные органы, возбуждено восемь уголовных дел: пять – о мошенничестве, два – о незаконном предпринимательстве, одно – о незаконном использовании документов для создания юридического лица. Кроме того, возбуждено 121 дело об административных правонарушениях, в том числе 79 – за незаконную выдачу потребительских займов и 15 – по фактам нарушений законодательства о рекламе. Доменным регистраторам направлено 33 обращения для прекращения работы доменов, связанных с нелегальными финансовыми организациями, а в Федеральную налоговую службу – об исключении из ЕГРЮЛ 47 юридических лиц.

Сейчас за незаконную деятельность по выдаче потребительских займов предусмотрено наложение штрафа: для должностных лиц в размере 20–50 тысяч рублей, для юридических лиц – 200–500 тысяч рублей.

Как объяснила Алина Газалова, в уголовный и уголовно-процессуальный кодексы планируется внести поправки, предусматривающие специальную уголовную ответственность для нелегальных кредиторов и значительное увеличение штрафов.

Вадим Пивоваров– Взаимодействие с правоохранительными органами очень важно. Однако именно граждане могут заметить мошеннические схемы на начальной стадии, так как реклама таких организаций начинается в интернете на популярных ресурсах и в социальных сетях. Её можно заметить и на уличных рекламных вывесках и объявлениях. Раннее информирование о мошенниках позволит уменьшить ущерб от их деятельности, – подчеркнул заместитель начальника Северо-Западного главного управления Банка России Вадим Пивоваров, который тоже принимал участие в разговоре.

Если есть подозрения в том, что кредитная организация работает нелегально, можно самостоятельно зайти на сайт Центробанка и попробовать найти её там в реестре. Если она там не значится, значит, её деятельность вне закона.

Участникам встречи объяснили, что на сайте Банка России в разделе «Анонимное информирование» можно оставить информацию о возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке. Обращение также можно направить в Северо-Западное главное управление Банка России письмом или через интернет-приёмную на сайте Банка России.

Ирина СОСНОВСКАЯ

Экономика

6 декабря

Дви­жу­щая сила биз­неса – поколе­ние Z

5 декабря

Рабо­чие с паль­цами пианистов

4 декабря

Предп­ри­ни­ма­те­лей приг­лаша­ют на образо­ватель­ный форум в Плесецке

3 декабря

Элект­ро­нные тру­довые книж­ки вве­дут с 2020 года

29 ноября

Взлет­но-поса­доч­ная полоса на Солов­ках при­няла пер­вый рейс

29 ноября

Чёр­ный кре­ди­тор, рос­товщ­ик и лжеброкер

28 ноября

В Вель­ском райо­не предп­ри­ни­ма­те­ли постро­или ферму для раз­веде­ния форели

28 ноября

Эко­но­ми­чес­кий потен­ци­ал Архан­гель­ской области растёт

28 ноября

Предп­ри­ни­ма­те­лей Севе­род­винска, Новод­винска, Пле­сец­ка и Нян­домы ждут на масш­та­бный образо­ватель­ный тренинг

28 ноября

В Архан­гель­ской области вырас­тут зарпла­ты млад­ших вос­пита­те­лей и их помощ­ни­ков

28 ноября

По ини­ци­ати­ве «Еди­ной Рос­сии» в Архан­гель­ске сни­зили нало­го­вое бремя

27 ноября

Четы­ре райо­на Архан­гель­ской области полу­чат феде­раль­ное финан­сиро­ва­ние

27 ноября

Хочешь быть предп­ри­ни­ма­те­лем – будь им!

27 ноября

Smartavia отмеча­ет пяти­ле­тие про­граммы пре­ми­ро­ва­ния часто лета­ющих пас­сажи­ров

27 ноября

Про­грамма «ЭтНик» ― сту­пень­ка к прив­лека­тель­нос­ти для этнокуль­тур­ных НКО

Похожие материалы

6 декабря Экономика

Дви­жу­щая сила биз­неса – поколе­ние Z

5 декабря Экономика

Рабо­чие с паль­цами пианистов

4 декабря Экономика

Предп­ри­ни­ма­те­лей приг­лаша­ют на образо­ватель­ный форум в Плесецке

29 ноября Экономика

Чёр­ный кре­ди­тор, рос­товщ­ик и лжеброкер

28 ноября Экономика

В Вель­ском райо­не предп­ри­ни­ма­те­ли постро­или ферму для раз­веде­ния форели

28 ноября Экономика

Эко­но­ми­чес­кий потен­ци­ал Архан­гель­ской области растёт

28 ноября Экономика

Предп­ри­ни­ма­те­лей Севе­род­винска, Новод­винска, Пле­сец­ка и Нян­домы ждут на масш­та­бный образо­ватель­ный тренинг

27 ноября Экономика

Четы­ре райо­на Архан­гель­ской области полу­чат феде­раль­ное финан­сиро­ва­ние

27 ноября Экономика

Хочешь быть предп­ри­ни­ма­те­лем – будь им!

21 ноября Экономика

Управля­ющий «Помор­ской Ярмарки» встре­тил­ся с руко­води­те­лем посоль­ства Бело­рус­сии в России

20 ноября Экономика

Что хочу – то и делаю. Потому, что могу!

17 ноября Экономика

Почему Новод­винск стал колы­белью помор­ской варежки

15 ноября Экономика

В Архан­гель­ске сос­то­ит­ся пер­вая кон­фер­ен­ция для диз­ай­не­ров и соз­дате­лей интерье­ров