За год в Архангельской области выявили 54 «чёрных кредитора»

Всего за 2019 год в СЗФО нашли 205 юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, незаконно предоставлявших займы частным лицам

Больше всего нелегальных кредиторов было обнаружено в Архангельской области - 54, Санкт-Петербурге - 37, Вологодской области - 37, Калининградской области - 21 и Республике Карелия - 14.

Кроме того, было выявлено 20 организаций с признаками финансовых пирамид, которые незаконно привлекали деньги жителей СЗФО: 13 таких организаций находились в Санкт-Петербурге, пять – в Калининградской и две – в Архангельской области.

В Санкт-Петербурге выявлены семь нелегальных форекс-дилеров и два нелегальных страховых брокера.

— Самое распространенное нарушение – это «чёрное кредитование». Как правило, речь идет об индивидуальных предпринимателях, физических лицах – ростовщиках, а также о юридических лицах, в том числе утративших статус МФО и продолжающих выдавать займы населению. Среди нарушителей также есть организации, которые оказывают псевдоломбардные услуги или выдают займы по залог ПТС, а также работают по схеме «обратного лизинга», – отметила начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Алина Газалова.

В Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы планируется внести поправки, предусматривающие специальную уголовную ответственность для нелегальных кредиторов и значительное увеличение штрафов, напомнила Алина Газалова.

— Взаимодействие с правоохранительными органами очень важно. Однако именно граждане могут заметить мошеннические схемы на начальной стадии, так как реклама таких организаций начинается в интернете на популярных ресурсах и в социальных сетях. Ее можно заметить и на уличных рекламных вывесках и объявлениях. Раннее информирование о мошенниках позволит уменьшить ущерб от их деятельности, – подчеркнул заместитель начальника Северо-Западного главного управления Банка России Вадим Пивоваров.

На сайте Банка России, в разделе «Анонимное информирование», можно оставить информацию о возможной нелегальной деятельности на финансовом рынке. Обращение также можно направить в Северо-Западное главное управление Банка России письмом или через интернет-приемную на сайте Банка России.