Предпринимателю, даже начинающему, как правило, излишне объяснять, почему потенциальных партнёров необходимо проверять
Доверяя красивым офисам, легко связаться с мошенниками, которые возьмут аванс и исчезнут, или с фирмой, в какой‑то момент переставшей справляться со своими обязательствами. А может оказаться, что организации вообще не существует: есть сайт, есть счёт для перевода денег, а юридического лица нет…
Как можно проверить, знают не все.
По словам юриста Андрея Минина, есть множество сайтов, предлагающих сделать это комплексно, они дают своеобразную информационную «выжимку» с официальных сайтов госструктур. Когда нет времени, такие сайты могут здорово выручить. Но, как правило, они выдают устаревшие сведения по финансовой отчётности, а, если хотите копнуть где‑то глубже, предлагают информацию уже за деньги. Притом всё то же самое можно узнать и самостоятельно, причём также онлайн.
– Самое первое, что нужно проверить: сведения о регистрации, постановке на учёт в налоговой и не является ли юридический адрес партнёра местом массовой регистрации фирм, то есть с большой долей вероятности – ненастоящим, – считает Андрей Минин. – Даже если потенциальный партнёр предоставил все основные документы: свидетельство о регистрации, устав, ИНН, решение или протокол о назначении генерального директора, информацию нужно проверять, чтобы не попасться на подделку.
Можно начать с выписки из ЕГРЮЛ – единого государственного реестра юридических лиц. Когда‑то такие выписки получали за плату, теперь это можно сделать бесплатно в любое время на сайте федеральной налоговой службы. Для этого достаточно знать ИНН партнёра.
В выписке из ЕГРЮЛ отражаются все основные сведения об организации: дата регистрации, сведения об уставном капитале, данные учредителя и директора, указанные при регистрации виды деятельности, а также все внесённые изменения. И, конечно, адрес. Причём налоговая периодически сама проверяет юридические адреса на достоверность и в случае обнаружения несовпадения ставит об этом отметку, рассказывает Минин.
Здесь важно узнать, не принято ли в отношении контрагента решение об исключении из ЕГРЮЛ как недействующего предпринимателя, и подтвердить, что в состав исполнительных органов организации не входят дисквалифицированные лица.
Кстати, если организация проходит завершающую процедуру банкротства – конкурсное производство, – отметка об этом также будет стоять снизу на странице. Также будут отражены сведения о ликвидации
Проверить, не банкрот ли фирма, можно ещё одним способом – по картотеке арбитражных дел на сайте федерального арбитражного суда. Достаточно ввести в поле «Участник дела» название, ИНН или ОГРН контрагента. Андрей набрал для примера данные одной фирмы-банкрота: только краткая информация о судах с её участием в качестве ответчика заняла четыре страницы. Хорошо, что картотека позволяет отфильтровать дела по категориям, например, сразу показать «банкротное». Кроме того, любое из арбитражных дел на этом сайте можно посмотреть подробнее: из‑за чего, собственно, судились и чем дело кончилось?
А ещё существует третий способ проверки «на банкротство». Нужно зайти на сайт единого государственного реестра сведений о банкротстве, ввести ИНН, и если «банкротное» дело заведено, мы увидим его в подробностях – все действия, предпринятые при процедуре.
– Жаль, что по судам общей юрисдикции такой единой базы нет, и найти такие дела в отношении своего контрагента сложнее, – сокрушается Андрей Минин. – Если мы захотим узнать, судились ли с фирмой физические лица, придётся «пробивать» все суды общей юрисдикции. Это кропотливая работа, но минимум, что можно и нужно сделать – проверить суд по адресу организации.
Полезно также посмотреть, есть ли у юридического лица задолженности, которые приняты к исполнению. Они будут отражены на сайте федеральной службы судебных приставов в банке исполнительных производств.
– Когда идёт банкротство, исполнительные дела, за некоторым исключением, прекращаются, но закрытые дела мы всё равно там увидим, – отмечает Андрей Минин.
Если на виды деятельности, которые ведёт парнер, нужна лицензия, нелишне будет проверить её наличие на сайтах соответствующих лицензирующих органов. А в едином реестре проверок генеральной прокуратуры можно узнать, находится ли потенциальный партнёр в базе недобросовестных поставщиков и на контроле у прокуратуры.
Аналогичным способом можно и нужно проверять аффилированных лиц организации-партнёра: директора и учредителя, считает Андрей. Он утверждает, что нередко именно эта информация оказывается самой полезной. Существуют сайты, где по имени и фамилии человека можно узнать, с какими организациями он был связан. Таким образом, можно узнать, что стало с его бывшими начинаниями. Найти такие сайты, по словам Минина, просто, достаточно ввести в поисковике «Проверка контрагента».
А уже по совокупности факторов решайте, сможет ли партнёр исполнить условия вашего договора.
