Специалист Банка России:
«Включите максимальную осторожность»

28 февраля 14:00 Из газеты
Lori (c)
Lori (c)

В редакцию «Правды Севера» обратились родственники пожилой архангелогородки, которая решила заняться инвестициями

Инвестиции – дело хорошее. Но есть несколько моментов, которые родственников насторожили.

Участвовать в инвестиционной деятельности ей предложили неизвестные в телефонном разговоре. Во время общения они узнали, что у женщины накоплена довольно внушительная сумма – порядка миллиона рублей. И её стали убеждать в том, что есть реальная возможность эту сумму увеличить в несколько раз. Обладательница капитала и правда раздумывала, куда бы вложить деньги, ведь ставки по вкладам в банках сейчас невысоки, а в перспективе семье нужно решать квартирный вопрос. Поэтому предложение упало на благодатную почву.

Поначалу архангелогородка очень сомневалась. Но её уверили, что всё серьёзно и, чтобы окончательно убедить, предложили приехать в Москву и самой во всём удостовериться. Представители фирмы полностью оплатили ей поездку – перелёт в Москву и обратно, проживание в гостинице, а ещё организовали несколько экскурсий по Москве, угостили обедом в ресторане.

При этом принимающая сторона своих лиц не прятала, более того, сотрудники фирмы охотно позировали, а будущий инвестор отчёт о поездке в столицу выкладывала в соцсетях.

Очень располагающие к себе сотрудники фирмы рассказали о больших перспективах инвестиционной компании на рынке, о грандиозных планах и проектах. Там были и другие участники, с которыми архангелогородка теперь поддерживает контакты, намереваясь доверить московской фирме свои деньги. Доходность ей обещают очень высокую, поэтому она, как и новые её знакомые, строит планы заработать кучу денег и купить своим детям по квартире.

По возвращении в Архангельск она сделала первый шаг и отправила в инвестиционную компанию сто тысяч рублей. Она намерена вложить туда и остальную сумму. Она совершенно не слушает предостережений родственников, считает, что это они отстали от жизни.

Родственники предприимчивой архангелогородки просили редакцию обратиться за разъяснениями к специалисту. Может быть, они, правда, чего‑то не понимают? Но при этом считают, что в данной компании есть все признаки пирамиды.

«Включите максимальную осторожность», Андрей Блок, управляющий Отделением по Архангельской области Северо-Западного ГУ Банка России:

– Если вам сделали заманчивое предложение об инвестировании средств, включите максимальную осторожность. Под успешную инвестиционную компанию порой маскируется мошеннический проект. Это может быть финансовая пирамида, имитирующая выгодные инвестиции и собирающая средства за счёт постоянного привлечения новых участников.

В 2020 году Банк России выявил на территории Северо-Западного федерального округа более 90 субъектов финансового рынка с признаками нелегальной деятельности, в том числе финансовые пирамиды. Некоторые нелегалы, используя современные интернет-возможности, действуют на разных территориях. Например, финансовые пирамиды в интернете орудуют вне границ регионов.

У финансовой пирамиды есть ряд характерных признаков. Вот некоторые из них.

Широкая реклама в СМИ и интернете, в том числе в социальных сетях, с обещанием высокой доходности, значительно превышающей рыночный уровень.

Организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга (multilevelmarketing, MLM), когда доход участника (инвестора или вкладчика) формируется за счёт инвестиций/вложений новых привлекаемых им участников.

Отсутствие точного определения деятельности и информации о собственных основных средствах компании и дорогостоящих активах.

Предусматриваются предварительные (специальные) взносы для последующего участия в деятельности компании или проекта.

Отсутствие лицензии Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств или иной лицензии.

Создатели пирамид часто делают ставку на личное общение с потенциальными клиентами, могут пускать им пыль в глаза, приглашая в красивые офисы, а тех, кто пользуется интернетом, заманивая в тематические группы в соцсетях.

Современные мошенники используют социальную инженерию, бывают очень убедительны, и угодить в их сети легко. Злоумышленники могут предложить купить ценные бумаги, криптовалюту, недвижимость, вложиться в сверхприбыльное производство, в плантации оливковых деревьев в Грузии, поехать в круиз за полцены, получить кешбэк за покупку золотых украшений.

Узнать об уловках мошенников можно на созданном по инициативе Банка России просветительском сайте Fincult.info («Финансовая культура»).

Всем инвесторам нужно следовать простому правилу: собираясь выгодно вложить свои деньги, прежде всего, зайдите на официальный сайт Банка России в раздел «Проверить финансовую организацию» и узнайте, есть ли у этой организации лицензия Банка России. Если есть, это значит, что за её работой следит регулятор и ваши риски не так высоки, как в том случае, если вы доверите свои деньги нелегалам.

Кроме того, проверьте данные о компании в госреестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) и на сайте Федеральной налоговой службы. Будьте внимательны – нелегалы часто дают своим компаниям названия, схожие с известными банками и организациями. Даже минимальные различия в названии и реквизитах могут означать, что вас пытаются обмануть. Поищите отзывы в интернете и оцените их критически (много одинаковых хвалебных отзывов – тоже подозрительно). Покажите документы компании родственникам, людям, сведущим в финансовых или юридических вопросах.

И, конечно, не следует торопиться принимать решение, особенно в том случае, когда на вас давят.

Ну а если так случилось, что вы поддались на уговоры злоумышленников и попали в их западню, обратитесь в правоохранительные органы, приложив к заявлению документы, которые доказывают, что вы передали или перечислили деньги мошенникам.

Можно одновременно обратиться в Банк России через интернет-приёмную или форму анонимного информирования. Регулятор не выплачивает компенсации пострадавшим, но рассматривает все жалобы на подозрительные финансовые операции. Это поможет быстрее выявить нелегальных участников финансового рынка, чтобы не дать им обмануть других людей.

Экономика

15 апреля

Пер­вый аук­ци­он по раз­ви­тию застро­ен­ной тер­рито­рии сос­то­ял­ся в Архан­гель­ске

15 апреля

В Севе­род­винске начал­ся ремонт автодо­рог в рам­ках наци­ональ­ного проекта

14 апреля

Архан­гель­ская область вошла в десят­ку луч­ших регио­нов РФ по раз­ви­тию сель­ских тер­рито­рий

13 апреля

В архан­гель­ских мага­зи­нах про­дол­жа­ют­ся про­вер­ки соб­люде­ния масоч­ного режима

12 апреля

«Сев­маш» про­дол­жит стро­итель­ство кор­пора­тив­ного жилья

12 апреля

Новый мост на севе­род­винс­кие Ягры начи­на­ет обрастать металлом

10 апреля

В пяти райо­нах Архан­гель­ской области в этом году нач­нутся рабо­ты в рам­ках про­граммы «Чис­тая вода»

9 апреля

На стро­итель­ство доро­ги Нарьян-Мар – Усинск выделе­но 5,5 мил­ли­ар­дов рублей

9 апреля

Хле­бо­пе­ки Поморья могут получить 10 мил­ли­онов рублей

9 апреля

В Архан­гель­ской области само­заня­тые смо­гут получать под­дер­жку нарав­не с малым бизнесом

9 апреля

«Чис­тая вода» идет в райо­ны Поморья

8 апреля

В Рос­сии измени­лись пра­вила выплаты посо­бия по без­рабо­тице

8 апреля

С нача­ла пан­де­мии «Почта Рос­сии» тру­до­ус­трои­ла 750 жите­лей Поморья

8 апреля

Муни­ципа­ли­те­там Поморья выде­лят 150 мил­ли­онов руб­лей на ремонт дорог

7 апреля

В Кот­ласс­ком райо­не пла­ниру­ют пере­селить 627 чело­век в новое бла­го­ус­трое­нное жильё

Похожие материалы

18 марта Экономика

В Коряж­ме гото­вят­ся к пуску ново­го про­из­водства

28 февраля Экономика

Спе­ци­алист Банка Рос­сии: «Вклю­чите мак­сималь­ную осто­рож­ность»

18 февраля Экономика

Поморье полу­чит 2,5 мил­ли­ар­да руб­лей на обес­пече­ние жите­лей качест­ве­нной питье­вой водой

8 января Экономика

Упор на семью: как в Архан­гель­ской области живёт ферма во время пандемии

23 декабря Экономика

«АГД ДАЙ­МОНДС» под­во­дит итоги рабо­ты в 2020 году

27 ноября Экономика

Социаль­ным предп­ри­ни­ма­те­лям области гото­вы рас­ска­зать о мерах под­дер­жки, на кото­рые они могут рас­счи­тывать

29 октября Экономика

Госу­дарст­вен­ная Дума при­няла поправки, позволя­ющие получить «ипо­теч­ные кани­кулы» для мик­роб­из­неса

24 октября Экономика

Само­заня­тые Архан­гель­ской области смо­гут вос­поль­зовать­ся мера­ми поддержки

8 октября Экономика

Мар­гари­тин­ка зазвуча­ла по‑новому

1 октября Экономика

Мед­раб­от­ники Поморья полу­чат за сен­тябрь регио­наль­ные выплаты за рабо­ту с паци­ен­тами с коро­нави­ру­сом

25 сентября Экономика

В Архан­гель­ской области появи­лись два резид­ен­та Аркти­чес­кой зоны

24 сентября Экономика

Бело­русы вышли на пло­щадь в Архан­гель­ске

22 августа Экономика

В Коряж­ме полным ходом идет реали­за­ция двух серьёз­ных эко­ло­ги­чес­ких проектов